Recueil des besoins

Découverte de l'environnement personnel

Vous → Sofraco

Monsieur Madame

Nom

Prénom

Date de naissance

N° de sécurité sociale

Répondez-vous à un critère d'américanité (US Person au sens de FATCA) ?

Non, je ne réponds à aucun critère d'américanité Oui, je réponds à un critère d'américanité

Êtes-vous une Personne Politiquement Exposée ? Oui Non

Faites-vous l'objet d'une mesure de protection ? Oui Non

Si oui, de quelle nature

Coordonnées → Sofraco

Adresse

Code Postal

Ville

Téléphone

Email

Situation familiale → Sofraco

Votre conjoint

Nom

Prénom

Date de naissance

Activité professionnelle

Au sein de l'entreprise ? Oui Non Statut : Salarié(e) TNS

Nature et montant des revenus

Si marié(e) ou pacsé(e), régime choisi

Enfants

Prénom	Date de naissance	Commun au couple	À charge fiscalement

Organisation successorale

Avez-vous préparé votre succession ? Oui Non

Donation entre époux : Oui Non Testament : Oui Non

Autre

Situation patrimoniale et financière

Patrimoine financier (Assurance-vie, PEA, compte-titres, Livret A…)

Patrimoine immobilier (résidence principale, secondaires, locatifs, net d'emprunts ; quote-part si détention commune)

Revenus réguliers (salaires, primes, pensions, BIC, BNC, revenus fonciers…)

Origine de vos revenus (plusieurs réponses possibles)

Dépenses courantes (part annuelle des revenus : emprunts, loyers, alimentation, etc.)

Cette proportion est-elle susceptible d'évoluer (horizon 3 ans) ? Oui Non

Si oui, part annuelle consacrée aux dépenses courantes futures :

Imposition du foyer fiscal

Revenus imposables du foyer
Réductions d'impôts
Crédits d'impôts
Nombre de parts / évolution
Montant de l'IR

Commentaires

Liste des documents fournis (cochez pour téléverser le document)

Avis d'imposition

Déclarations d'impôts (Revenus, IFI, Revenus immobiliers…)

Découverte de l'environnement professionnel

Raison sociale

Adresse

N° SIRET → Sofraco

Activité et organisation

Projets de développement (moyen/long terme)

Fonction au sein de l'entreprise

L'entreprise

Créateur de l'entreprise

Date de création

Date de clôture de l'exercice

Forme juridique

Fiscalité : IS IR

Autre forme

Capital social (€)

Pourquoi avoir choisi cette forme juridique ?

Statut du dirigeant

Autre

Revenus

Si TNS : BIC BNC BA Rem. Art. 62 Montant (€) :

Si salarié : Salaire brut / appointements (€)

Dividendes récurrents (€)

Autres revenus

Associés

Nombre d'associés

Vous (parts)

Vos associés

Vous êtes-vous mutuellement protégés ? Oui Non

Pacte d'associés / actionnaires Clause d'agrément Droit de préemption

Finances de l'entreprise

CA (€)

Trésorerie (€)

Résultat avant IS (€)

Charges fixes annuelles (€)

Investissements prévisionnels (€)

Valorisation de l'entreprise (€)

Vos conseillers

	Nom	N° de téléphone	Email
Expert-comptable
Avocat
Notaire
Autre

Accord pour qu'un conseiller IARD vous contacte ? Oui Non

Audit Prévoyance

Thématique non concernée / non communiquée

1. Risque décès

Au niveau personnel

Au niveau professionnel

2. Risque arrêt de travail

Besoin pour vivre durant cette période (€)

Au bout de combien de temps ?

Au niveau professionnel

Les charges fixes sont-elles couvertes ? Oui Non Estimation mensuelle (€) :

3. Risque invalidité

Besoin pour vivre (€)

Au niveau professionnel : qu'est-ce qui est prévu ?

4. Analyse du régime obligatoire et des solutions en place

Caisse de retraite et prévoyance

Classe de cotisation prévoyance

Classe de cotisation retraite

Couvert par un contrat de prévoyance ? Oui Non

Compagnie

Nom du contrat

Cotisation mensuelle (€)

Décès PTIA : Couvert Non couvert

Capital (€)

Rente viagère (€)

Maladie (€)

Accident (€)

Incapacité de travail : Couvert Non couvert

Montant journalier (€)

Franchise

Durée de versement

Invalidité : Couvert Non couvert

Montant mensuel (€)

Durée de versement

Garantie chômage : Oui Non

Garantie homme clé : Oui Non

Garantie croisée entre associés : Oui Non

Êtes-vous fumeur ? Oui Non

Activités sportives régulières

Km professionnels par an

Séjours à l'étranger (raisons pro) ? Oui Non

Commentaires prévoyance

Liste des documents fournis (prévoyance) (cochez pour téléverser)

Appel de cotisations

Extrait Kbis

Documents comptables

Statuts et éventuel pacte d'associés

Contrat prévoyance individuelle

Contrat frais généraux

Contrat garantie chômage

Contrat garantie homme clé

Contrat garantie croisée entre associés

Audit Retraite

Thématique non concernée / non communiquée

Avez-vous déjà réalisé un bilan retraite ? Oui Non Date :

Quand partir et combien pour vivre confortablement ?

Dispositifs retraite individuels en place ? Oui Non

Type de contrat	Compagnie	Versement annuel	Date d'effet	Montant épargne

Dispositifs collectifs (PEE/PEI, PERCO/PERCOI, PER-OB…) ? Oui Non

Type de contrat	Compagnie	Versement annuel	Montant épargne

Commentaires retraite

Liste des documents fournis (retraite) (cochez pour téléverser)

Relevé de situation individuelle

Relevé de points Agirc-Arrco

Conditions générales / particulières des contrats

Audit Santé

Thématique non concernée / non communiquée

Personnes à assurer : Moi Mon conjoint Mon/mes enfant(s)

Précisions

Besoins sur 6 postes (1 = le plus faible, 5 = le plus élevé)

	1	2	3	4	5
Hospitalisation
Consultation
Optique
Appareillage
Prévention
Dentaire

Budget souhaité contrat santé

Besoins spécifiques

Couvert par un contrat santé ? Oui Non

Compagnie

Nom du contrat

Date d'effet

Cotisation mensuelle (€)

Liste des documents fournis (santé) (cochez pour téléverser)

Attestation de droits

Conditions générales

Conditions particulières (tableau de garanties)

Audit assurance emprunteur

N°	Banque	Type de prêt	Date emprunt	Capital emprunté	Durée init.	Durée rest.	CRD	Taux	Garantie
1
2
3

Souhaitez-vous faire évoluer vos garanties à la hausse ? Oui Non

Si oui, lesquelles ?

Audit patrimonial

Patrimoine immobilier

N°	Bien et localisation	Détention	Date achat	Prix achat	Valeur actuelle	Taxe foncière	Loyer brut
1
2
3

Contrats financiers (Assurance-vie, épargne, valeurs mobilières…)

Type	Nom contrat	Titulaire	Établissement	Date ouv.	Épargne acquise	Profil	Versements mens.

Objectifs et volontés

3 objectifs d'investissement principaux (par ordre)

Volonté en matière de désignation de bénéficiaires

Qu'attendez-vous de ce bilan patrimonial ?

Profil Investisseur

Thématique non concernée / non communiquée

Connaissances financières

Connaissances limitées (0 pt) Certaines connaissances (2 pts) Solides connaissances (4 pts)

Déjà détenu des produits d'épargne/investissement ? Oui Non

Seuil de perte significative : À compter de 5% (0 pt) À compter de 10% (1 pt) À compter de 15% (2 pts)

Mode de gestion habituel : Gestion libre Gestion sous mandat Gestion évolutive

Placement -20% sur un an, que faites-vous ? Je vends (0 pt) Je conserve (3 pts) J'investis davantage (6 pts)

Horizon de placement : 0 à 4 ans (0 pt) 5 à 8 ans (1 pt) 9 à 15 ans (3 pts) Supérieur à 15 ans (4 pts)

Tranche d'âge : Moins de 55 ans (3 pts) 55 à 69 ans (2 pts) 70 à 85 ans (1 pt) Plus de 85 ans (0 pt)

Orientation risque/performance : Placement A — risque faible +/-5% (0 pt) Placement B — risque modéré +/-10% (2 pts) Placement C — risque élevé +/-20% (3 pts)

ESG / Investissement durable

Oui tout à fait Oui mais ce n'est pas ma priorité Non pas du tout

Total de points obtenus

Approche financière choisie : Prudente Équilibrée Dynamique

Devoir de conseil : préconisations

Validation

Nom du cabinet

Fait à

Le

Je certifie sur l'honneur l'exactitude des renseignements fournis.